Mon métier 

 

 

 

Le métier de conseiller en Gestion de Patrimoine

Spécialiste de la Gestion de Patrimoine, Thésée Patrimoine est un cabinet basé dans la Nièvre. Cédric CHERAMY  accompagne les particuliers comme les professionnels dans la construction, la valorisation, l’organisation et la transmission de leur patrimoine.

Fort de plus de 15 ans d’expérience et s’appuyant sur une réelle expertise, Thésée Patrimoine met ainsi en place des stratégies adaptées à chaque profil et à chaque problématique. 

  • Épargne
  • Placements
  • Investissements immobiliers
  • Impôts
  • Retraite
  • Prévoyance

 

Conseil patrimonial sur mesure

Thésée Patrimoine - Cabinet de conseil en gestion de Patrimoine - Colonnes

La gestion de patrimoine est surtout un métier résolument humain, au confluent de plusieurs domaines (économie, finance, fiscalité, juridique, social et civil). 

Chaque histoire est personnelle, chaque patrimoine est propre à chacun, chaque famille est différente ; c’est pourquoi Thésée Patrimoine travaille et conseille avant tout en fonction des projets de vie de ses clients.

La méthodologie de travail est basée sur une réflexion avec le client pour définir ensemble les objectifs patrimoniaux précis auxquels apporter une réponse personnalisée.

 

Conseiller en Investissement Financier (CIF)

Un CIF est une personne qui exerce à titre de profession habituelle les activités de conseil suivantes :

  • Le conseil en investissement portant sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de fonds commun de placement, etc.),
  • Le conseil portant sur la fourniture de services d’investissement (par exemple un conseil sur l’opportunité de faire appel à une société de gestion de portefeuille).

Les CIF peuvent également recevoir et transmettre des ordres pour le compte de leurs clients sur des parts ou actions d’OPC qu’ils ont préalablement conseillés aux dits clients.

Nous agissons en vertu du statut CIF lorsque nous vous conseillons notamment sur :

  • Recherche d’un Prestataire en Investissement Financier,
  • Compte titres,
  • PEA,
  • PEA-PME,
  • PEE (Conseils sur l’allocation d’actifs),
  • Fonds Communs de Placements à Risques (FIP/FCPI/FCPR),
  • Sociétés Civiles de Placements Immobiliers (SCPI).

 

 

Thésée Patrimoine - Cabinet de conseil en gestion de Patrimoine - Echec

Courtier en Assurance (COA)

Thésée Patrimoine - Cabinet de conseil en gestion de Patrimoine - Echec

L’activité consiste à fournir un conseil portant sur la fourniture, la proposition ou l’aide à la conclusion d’un contrat d’assurance ou à réaliser des travaux préparatoires à la conclusion d’un contrat d’assurance.

Nous agissons en vertu du statut COA lorsque nous vous conseillons notamment sur :

  • Contrats d’assurance vie,
  • Contrat de Capitalisation,
  • PEA-Capitalisation,
  • PERP,
  • Contrat retraite Madelin,
  • Article 83,
  • PERCO

Agent Immobilier

 

 

 

 

La carte professionnelle permet à Thésée Patrimoine de réaliser des opérations de transactions immobilières aussi bien sur les biens immobiliers neufs que dans l’ancien dans la mesure ou ce type d’investissement est en adéquation avec la stratégie patrimoniale que nous définissons ensemble.

Thésée Patrimoine - Cabinet de conseil en gestion de Patrimoine - Echec